来源于：网易财经

9月2号信息，山西银保监局发布的行政部门处罚通知书显示信息，国华人寿商业保险股权有限责任公司山西分公司因给予被保险人财产保险合同承诺外权益、虚报记述财务报表、培训教材存有欺诈內容和未按照规定开展客户维护的违反规定违规操作，被责令改正处以罚款32.五万元。另外，企业总经理赵元遭受警告处分并被罚款三万元；企业运营服务部主管王芳遭受警告处分并被罚款3.五万元；企业人事行政部主管柳晓兵遭受警告处分并被罚款一万元。

下列为行政部门处罚通知书全文：

山西银保监局行政部门处罚通知书

晋银保监罚决字〔2020〕15号

被惩罚公司名称：国华人寿商业保险股权有限责任公司山西分公司（下称“国华人寿山西分公司”）

详细地址：山西省太原在建大道北117号贵通润园商务大厦第一幢C座11、18层

负责人：田炜琼

被惩罚本人：

1． 赵元

家庭住址：太原迎泽区

职位：国华人寿山西分公司总经理

2． 王芳

家庭住址：太原万柏林区

职位：国华人寿山西分公司经营服务部主管

3． 柳晓兵

家庭住址：山西省晋中榆次区

职位：国华人寿山西分公司人事行政部主管

依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等相关要求，我区对国华人寿山西分公司因涉嫌违反规定一案开展了立案查处、案件审理，并依规向被告方告之了做出行政许可的客观事实、原因、根据及被告方依规具有的支配权。此案已经案件审理结束。

核查，国华人寿山西分公司存有下列违反规定违规操作：

一、给予被保险人财产保险合同承诺外权益

2018第二一季度，国华人寿山西分公司制订《泰山10号三年期交业务推动方案》，內容包含“每笔保险费用五万元，客服经理奖赏小米手机空气净化机一台或美的微波炉一台，价格600元/台”等被保险人选购保险理财产品的奖赏规范。所述计划方案涉及到的产品额度为18258元，均按所述规范派发给被保险人。2018第三、4一季度，制订续签交费顾客奖励方案，依照续签交费额度奖赏顾客小电器、粮油、家居饰品等产品。所述计划方案涉及到额度502257． 两元，向被保险人派发礼物27963件。

所述个人行为有以下直接证据为证：

1． 20184月山东泰山16号期交业务流程（新单）促进计划方案、银行保险续签2018三、四季度计划方案；

2． 业务流程鼓励费记帐凭证（2018八月362号、9月2311号、11月256号）；

3． 银行保险新单、续签礼品采购有关原材料；

4． 银行保险续签礼物出入登记表、库存量状况当场现场勘查询问笔录；

5． 激励方案（新单）兑付统计表、顾客查收状况原材料；

6． 一部分被保险人礼物领料电话回访音频；

7． 企业说明；

8． 有关责任人任命通知、采访询问笔录等。

所述个人行为违背《保险法》第一百一十六条“车险公司以及工作员在保险营销主题活动中不可有以下个人行为：（四）给予或是服务承诺给予被保险人、受益人、收益人财产保险合同承诺之外的保险费用采购回扣或是其他利益”的要求。

依据《保险法》第一百六十一条“车险公司有此方法第一百一十六条要求个人行为之一的，由商业保险监管组织责令改正，处五万元之上三十万元下列的罚款”、 第一百七十一条 “车险公司、商业保险投资管理企业、保险专业代理公司、保险经纪人违背此方法要求的，商业保险监管组织除各自按照此方法第一百六十条至第一百七十条的要求对该企业给予惩罚外，对其立即承担的管理人员和别的立即责任人给予警示，处以一万元之上十万元下列的罚款”的要求，做出下列行政许可：

对国华人寿山西分公司责令改正，罚款21万余元；对企业总经理赵元警示，处以罚款三万元；对企业运营服务部主管王芳警示，处以罚款三万元。

二、虚报记述财务报表

国华人寿山西分公司于2018十二月举行“2018业务流程总结暨今年开好局总结会”，费用报销会议费总共555575元。在其中，根据虚造主会场租用、演出舞台布局等花费骗取资产29841元，具体用以所述大会抽奖活动阶段的礼品购置，得奖工作人员包含该企业內外勤职工、协作代理公司等。

所述个人行为有以下直接证据为证：

1． 开好局总结会文档、会议签到表；

2． 记帐凭证（2018十二月457号）；

3． 企业说明；

4． 有关责任人任命通知、采访询问笔录等。

所述个人行为违背《保险法》第八十六条“车险公司的资本充足率汇报、会计汇报、精算师汇报、合规管理汇报以及他相关汇报、表格、文档和材料务必属实纪录保险营销事宜，不可有虚报记述、虚假性阐述和重特大忽略”的要求。

依据《保险法》第一百七十条“违背此方法要求，有以下个人行为之一的，由商业保险监管组织责令改正，处十万元之上五十万元下列的罚款；情节恶劣的，能够 限定其经营范围、勒令终止接纳新业务流程或是注销业务流程许可证书：（一）定编或是出示虚报的汇报、表格、文档、材料的”、第一百七十一条 “车险公司、商业保险投资管理企业、保险专业代理公司、保险经纪人违背此方法要求的，商业保险监管组织除各自按照此方法第一百六十条至第一百七十条的要求对该企业给予惩罚外，对其立即承担的管理人员和别的立即责任人给予警示，处以一万元之上十万元下列的罚款”的要求，做出下列行政许可：

对国华人寿山西分公司责令改正，罚款十万元；对企业人事行政部主管柳晓兵警示，处以罚款一万元。

三、培训教材存有欺诈內容

国华人寿山西分公司于今年三月在太原举行名叫“邮保协作 储期双赢”邮政快递代理商保险期交夏令营培训机构，受训工作人员包含该企业银行保险内勤人员、银行保险客服经理及其一部分协作银行柜面业务员等。在其中，银行保险客服经理与该企业签署保险代理公司合同书，并能够 进行直营业务流程获得提成收益。学习培训全过程中，企业授权委托第三方组织进行营销推广技能提升学习培训，在名叫《精准获客营销能力提升》的培训教材中存有欺诈市场销售內容。如：在“电話邀请中消除顾忌的方法”一部分，存有“一、智能化。缴费三年，第5年刚开始，您就可以每一年或每个月领到分红保险啦，如果不领，每一年都是有贷款利息，例如按3． 5%计算出来，您就可以领XXXX元……。二、比照法。您这一钱，一直放到定期里，您也没什么非常的用途，比不上放到这一商品里，您看，定期是0． 3%，按时五年也不过是2． 75%，这一商品如今测算的年利率是3． 5%，是定期的11倍多呢”等內容描述。

所述个人行为有以下直接证据为证：

1． 培训活动档案资料；

2． 企业说明；

3． 教学课件《精准获客营销能力提升》；

4． 受训成员名单及相匹配的今年直营业务流程明细；

5． 受训工作人员采访询问笔录；

6． 一部分客服经理保险代理公司合同书等。

所述个人行为违背《保险公司管理规定》第四十四条“保险公司的业务流程宣传策划材料理应客观性、详细、真正”、第四十八条“保险公司不可将其保险条款、保险费用与别的车险公司的相近保险条款、保险费用或是金融企业的定期存款利率等开展片面性较为”、第五十三条“保险公司……提升对保险经纪人的学习培训和管理方法，不可教唆、诱发保险经纪人开展违反诚实守信责任的主题活动”的要求。

依据《保险公司管理规定》第六十九条“保险公司或是其从业者违背本要求，由中国保监会按照法律法规、行政规章开展惩罚；法律法规、行政规章沒有要求的，由中国保监会责令改正，给予警示，对有非法所得的惩处非法所得1倍之上3倍下列罚款，但最大不可超出三万元，对沒有非法所得的惩处一万元下列罚款”的要求，做出下列行政许可：

对国华人寿山西分公司责令改正，警示，处以罚款一万元。

四、未按照规定开展客户维护

经抽样检查，2018一月、今年一月银行保险新单业务流程回访音频30件中，存有2件两全保险（全能型）保险单的回访件均未向被保险人提醒或确定盈利可变性的情况。

所述个人行为有以下直接证据为证：

1． 电话回访音频及文本纪录；

2． 企业说明；

3． 有关责任者任命通知、采访询问笔录等。

所述个人行为违背《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令二零零九年第三号）第三十三条“对分红保险被保险人的电话回访理应包含以下几点：（四）确定被保险人是不是悉知宣传手册上的权益演试是根据企业精算师假定，保险单的收益分派是不确定性的……”的要求。

依据《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令二零零九年第三号）第三十四条“车险公司未依照本方法规定立即开展电话回访，或是电话回访不符本方法规定的，由中国保监会以及派出机构责令改正，给予警示，……对沒有非法所得的处一万元下列的罚款。对其立即承担的管理人员和别的立即责任人给予警示，处以一万元下列的罚款”的要求，做出下列行政许可：

对国华人寿山西分公司责令改正，给予警示，罚款0.五万元；对企业运营服务部主管王芳警示，罚款0.五万元。

被告方理应在收到本处罚通知书生效日十五日内持交款码到国家财政部特定的代理商金融机构开展交款。贷款逾期将每天按罚款金额的3%加处罚款。（交款码将在处罚通知书送到时告之）

被告方如对本处理决定不服气，可在接到本处罚通知书生效日60日内向型中行商业保险监管联合会申请办理行政裁决，也可在接到本处罚通知书生效日6个月内立即向有地域管辖的人民检察院提到行政诉讼法。行政复议和起诉期内，所述决策不终止实行。

我国银监会山西监管局

今年 7月10日

文章转载自网络，如有侵权，请联系api@1dq.com删除